Polisen utvidgar insats mot lånebedrägerier

Polismästaren uppger att Operation Tvättstugan fortsätter och att målet nu är att nå en miljard kronor i stoppade utbetalningar.

Operation Tvättstugan beskrivs som ett samarbete som startade 2025 under polisens ledning och där 25 kreditinstitut deltar tillsammans med totalt 14 myndigheter för att tidigt upptäcka tecken på lånebedrägerier.

Under den senaste rapporterade tolvmånadersperioden stoppades misstänkta utbetalningar på totalt 950 miljoner kronor.

Mellan februari 2025 och februari i år uppges 3 800 misstänkta bedrägliga utbetalningar ha avbrutits.

I samband med förundersökningar har 35 miljoner kronor som redan betalats ut frysts och 8 miljoner kronor har beslagtagits.

Polismästaren framhåller att kriminella ofta uppger falska inkomster till skattemyndigheten för att påverka kreditvärderingar och få ut stora lån.

Utredarna uppger vidare att lån ofta tas av målvakter som utnyttjas av organiserade kriminella och att utflöden av pengar regelbundet går till utlandet.

Enligt redovisningen har 27 procent av de som varit misstänkta för bedrägeribrott också varit misstänkta för skjutvapenrelaterat våld, och mörkertalet för kreditbedrägerier bedöms som stort eftersom många fall inte polisanmäls.

Polismästaren pekar på att ny teknik kan utgöra framtida hot, bland annat AI-baserade callcenters och förfalskningar av filmer, texter, bilder och röster, och att identifiering av möjliggörare såsom revisorer, jurister och mäklare ses som en viktig väg framåt eftersom arbetet hittills bara skrapat på ytan.

Kapitel 4A i penningtvättslagen, som trädde i kraft den 1 januari 2023, har enligt redogörelsen möjliggjort utökat informationsutbyte mellan myndigheter och kreditinstitut och underlättat den aktuella samverkan.

Insatsen uppges ha varit resurseffektiv och bedöms ha använt motsvarande en heltidstjänst för att stoppa utbetalningarna, samtidigt som polisen betonar behovet av mer proaktivt arbete för att inte vänta på att brott ska begås.

En separat rapport nämns som uppskattar den kriminella ekonomins omsättning till 352 miljarder kronor årligen och brottsvinsterna till cirka 185 miljarder kronor, och bedömningen är att brottsvinster kopplade till kreditbedrägerier sannolikt uppgår till flera miljarder per år.

Källa: berörda myndigheters uppgifter